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阻止大额资金诈骗 守护老人“钱袋子”

作者: 荷泽新闻网 来源: 荷泽新闻网 发表时间:2024-10-01

中国菏泽网消息 (记者 仝志华)近日,中行菏泽长江路支行工作人员成功拦截了一起针对老年人的电信诈骗事件,从源头上避免了客户资金损失,守住了群众的“钱袋子”。

前不久的一天下午,60多岁的徐女士来到中行菏泽长江路支行,要求办理银行卡提额业务。工作人员看到徐女士非常着急,而且手机还在和他人保持通话状态,意识到事情不寻常,便询问客户提额具体原因。徐女士解释,与她通话的是银联公司的客服,客服告诉徐女士,因为她在某APP上开通了直播功能,该功能已扣费4000元,银联公司发现扣费错误要将资金返还客户。

银行工作人员判断,客户大概率是遭遇了电信诈骗,立即提醒徐女士不要上当。电话那端的人听到了银行工作人员的声音后,对徐女士说:“你办理的如果不是卡限额,现在所有的钱都给骗过来了。”知道不能继续行骗,对方挂断了电话。

通过交流,工作人员知道了事情的来龙去脉,原来,徐女士在与诈骗分子通话时点开了不明链接,并将自己的身份证号、银行卡号、验证码等都告知了诈骗分子,并做了人脸认证,导致诈骗分子能在短时间内将客户理财、大额存单全部支取后转入客户银行卡,但是由于客户银行卡设置了非柜面限额,诈骗分子在转出3.5万元后要求客户到银行柜台提高限额。工作人员在了解情况后果断提示客户将卡内全部余额转为新开存单,并马上报警,同时根据客户日常使用情况设定了非柜面限额,有效阻止了异常情况下客户资金的进一步流失。

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